★（1）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；
★（2）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；
★（3）资金收付流向与企业经营范围明显不符；
★（4）企业日常收付与企业经营特点明显不符；
★（5）周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；
★（6）相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；
★（7）长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；
★（8）短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；
★（9）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；
★（10）个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；
★（11）与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；
★（12）频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；
★（13）有意化整为零，逃避大额支付交易监测；
★（14）中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为；
★（15）金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。